為有效遏制電信網絡詐騙犯罪，提升社會公眾的風險防范意識和防騙能力，民生銀行九江分行積極履行金融機構的社會責任，通過警銀協作、多方位宣傳等方式，多措并舉筑牢防范電信詐騙堅固防線，提升網點的詐騙識別與攔截能力，全力保障人民群眾的資金安全。近期，該行以高度的工作責任心和敏銳的風險識別能力，通過警銀協作，成功堵截多起電信詐騙案件。

高度警覺 成功攔截涉案資金

2024年12月13日上午10時左右，客戶徐某致電民生銀行九江分行營業部，預約20萬元取現業務，并隨后到達網點辦理取現。該行工作人員根據客戶提供的信息，結合前期的工作提示，敏銳地察覺到該賬戶資金為新近轉入，便與其核實款項來源和用途。但徐某的回答含糊不清，并且其所謂的“朋友”頻繁來電催促取現進度，這一系列反常行為引起了工作人員的高度警覺。

該行工作人員迅速聯系當地反詐中心，同時巧妙地穩住徐某。九江市濂溪區反詐中心迅速響應，多名警官火速到達網點，成功控制徐某，并凍結了20萬元的涉案資金。此次堵截工作獲得了九江市濂溪區131機制辦公室的高度肯定，并獲得表揚信。

預警風控模型+人工識別 雙輪驅動防范電詐

為了更有效地防范電信網絡詐騙，民生銀行開發并使用預警風控模型，該模型能在發現客戶資金異常時立即啟動排查機制，對可疑賬戶進行保護性止付。

2024年以來，民生銀行九江分行有效運用該排查機制與反詐中心進行警銀聯動。在警方的快速響應下，成功協助公安機關搗毀了兩個電信詐騙犯罪團伙。九江市公安局打擊新型網絡犯罪偵查支隊特意送來表揚信，高度贊揚該行的專業高效和盡職盡責。

在日常的客戶服務工作中，該行工作人員還多次接到客戶反映賬戶可能被控制的求助。工作人員立即通過核實客戶信息、限制賬戶的非柜面渠道功能等措施，以確保客戶賬戶的資金安全。

建立培訓機制 構建反詐宣傳網絡

民生銀行九江分行深化警銀協作，建立員工反詐培訓機制，積極組織開展進社區和校園宣傳活動，構建了全方位的反詐宣傳網絡，顯著提升了員工和客戶的反詐意識。去年，該行聯合當地人民銀行走進九江學院，重點普及網絡詐騙和兼職刷單等常見騙局相關知識，增強了學生群體的防范能力；深入網點周邊社區開展反詐宣傳活動，通過發放宣傳手冊、案例講解等形式，幫助居民識別常見詐騙手段，取得了良好的宣傳效果。

面對日益嚴峻復雜的反電信網絡詐騙形勢，民生銀行九江分行將秉承“服務大眾、情系民生”的使命，以“精準研判、精細操作、精確打擊”為反詐工作目標，精準識別可疑交易，與公安機關緊密合作，嚴厲打擊不法分子轉移涉詐資金的行為，積極做好反詐宣傳工作，全力守護人民群眾的財產安全，為營造穩定和諧的區域金融環境貢獻力量。